Onder druk van jonge vermogenden moet de besloten wereld van vermogensbeheer in beweging komen
WealthTechs, single-family offices en robo-advisory winnen terrein ten opzichte van de traditionele spelers in vermogensbeheer. De 30e editie van het World Wealth Report 2026 van het Capgemini Research Institute wijst op een keerpunt.
“In de 30 jaar dat we vermogende particulieren wereldwijd volgen, is 2025 een uitzonderlijk moment wat betreft hun aantal en het vermogen dat ze beheren. Vermogende particulieren hebben nu toegang tot meer activaklassen op de verschillende markten, evenals tot een bredere keuze aan adviseurs en expertise. Voor de sector is dit een duidelijk keerpunt: tussen 2022 en 2025 hebben de concurrenten van de traditionele spelers ongeveer 1.500 miljard dollar aan nieuwe activa binnengehaald!”
Volgens Kartik Ramakrishnan, CEO Financial Services en lid van de Group Executive Board van Capgemini, verliest de besloten wereld van vermogensbeheer aan invloed. Nooit eerder telde de wereld zoveel miljonairs; nooit eerder hadden deze nieuwe vermogende particulieren ook zoveel verwachtingen.
De solide prestaties van de aandelenmarkten en de afnemende inflatie hebben in 2025 bijgedragen aan de vermogensgroei van vermogende particulieren: er zijn nu twee miljoen miljonairs bijgekomen, wat neerkomt op in totaal 25,3 miljoen mensen… die tevreden moeten worden gesteld.
Dat is echter niet het geval, constateert het Capgemini Institute, dat deze cijfers heeft verzameld. Het aantal exclusieve relaties met één enkele speler is gehalveerd ten opzichte van zes jaar geleden: terwijl 39% van de vermogende particulieren in 2019 een relatie had met één enkel bedrijf, is dit cijfer in 2025 gedaald tot… 19%!
Betere toegang tot producten
Tegenwoordig geeft 88% van de vermogende particulieren aan met meerdere spelers samen te werken, specifiek om toegang te krijgen tot betere alternatieve beleggingsmogelijkheden. Dat verbaast Kartik Ramakrishnan niet.
“Klanten, met name de jongere, die vaak profiteren van vermogensoverdrachten, willen een bredere toegang tot producten, meer maatwerk en advies dat echt is afgestemd op hun levensstijl. De spelers die in staat zijn om op grote schaal aan deze verwachtingen te voldoen, dankzij analyses en mogelijkheden op basis van AI, zullen de grote winnaars zijn in het volgende tijdperk van vermogensbeheer.“
De technologische spelers in vermogensbeheer of WealthTechs, de single-family offices, die zich toeleggen op het beheer van het financiële vermogen van één enkele familie, en de online vermogensbeheerplatforms of robo-advisory winnen terrein ten opzichte van de traditionele spelers en trekken klanten aan die zeggen ontevreden te zijn over het productaanbod, de kwaliteit van het advies… of beide.
Slechts 17 % van de vermogende particulieren beschrijft hun advieservaring als soepel en gepersonaliseerd, terwijl 42 % hun doelstellingen en voorkeuren herhaaldelijk moet herhalen bij hetzelfde bedrijf.
Verder dan technologie
Om deze uitdagingen het hoofd te bieden, moeten vermogensbeheerders augmented intelligence integreren (waarbij technologie het menselijk advies versterkt zonder het te vervangen), om de groeiende kloof tussen de verwachtingen van vermogende particulieren en de ervaring die traditionele bedrijfsmodellen bieden te overbruggen.
„De uitdagingen reiken verder dan alleen de technologie”, stelt Kartik Ramakrishnan. „Bijna alle bedrijven (97 %) segmenteren hun klanten nog steeds voornamelijk op basis van het beheerd vermogen, zonder oog te hebben voor de nuances in het gedrag die de klantrelatie met vermogende particulieren werkelijk bepalen.”
Het traditionele bedrijfsmodel staat opnieuw ter discussie: maar liefst 60 % van de leidinggevenden in vermogensbeheer erkent dat hun organisatie geen eenduidig klantbeeld heeft, wat zich vertaalt in gefragmenteerde processen en dubbel werk.
De klantervaring zal het verschil maken
Hoewel een breder aanbod van producten en diensten de loyaliteit bevordert, vereist het creëren van meetbare waarde een effectieve coördinatie en beheer gedurende het hele klanttraject.
Terwijl adviseurs 41% van hun tijd besteden aan operationele taken, wil 76% van hen dat AI-gestuurde systemen routinetaken automatiseren. Bovendien vraagt 61% om toegang tot een geïntegreerd ecosysteem van specialisten om effectief in te spelen op financiële en niet-financiële behoeften.
Het is duidelijk dat de hele sector van het vermogensbeheer in beweging moet komen. Zoals het Capgemini Institute aangeeft, beveelt 53 % van de vermogende particulieren hun vermogensbeheerder aan bij anderen wanneer de klantervaring succesvol is!
